راستی آزمایی در ریسک‌های مرتبط با تراکنش‌های مالی، نقشی اساسی در برنامه‌های شهروندی از طریق سرمایه‌گذاری (CBI) دارد. این راهنمای جامع به بررسی اهمیت این ارزیابی و نقش حیاتی آن در اخذ شهروندی، و بررسی تغییرات مقررات و اهمیت به روز رسانی اطلاعات می پردازد. از بررسی‌های اولیه گرفته تا پیچیدگی‌های استانداردهای بین‌المللی، ما به فرآیند راستی آزمایی، چالش‌ها و استراتژی‌های آن می‌پردازیم تا از گرفتن یک نتیجه موفقیت‌آمیز اطمینان حاصل کنیم.
راستی آزمایی چیست؟
راستی آزمایی یک فرآیند بررسی و تأیید جامع قبل از معاملات مهم مانند سرمایه گذاری، خرید یا درخواست شهروندی است. هدف آن اطمینان از عدم ارتباط طرف‌های درگیر با فعالیت‌های غیرقانونی، مانند پولشویی یا تروریسم، و تایید قانونی بودن وجوه است.
در شهروندی از طریق برنامه های سرمایه گذاری، بررسی سوابق مالی و کیفری و منابع وجوه متقاضی اجباری می باشد. این فرآیند برای رسیدگی به نگرانی‌های امنیتی بسیار مهم است و در سطح جهانی سخت‌تر شده است تا از دسترسی افراد با نیت مخرب به امتیازاتی مانند شهروندی یا اقامت جلوگیری به عمل آید.
علت ضرورت راستی آزمایی چیست؟
راستی آزمایی با بررسی موشکافانه منشاء قانونی وجوه، اطمینان از انطباق با اقدامات ضد پولشویی (AML) و تأیید عدم ارتباط متقاضیان با تروریسم یا فعالیت های مجرمانه و غیرقانونی از سالم بودن وجوه سرمایه گذاری محافظت می کند.
خطرات در زمینه برنامه های CBI، جایی که افراد از طریق سرمایه گذاری های قابل توجه به دنبال شهروندی یا اقامت هستند، زیاد است. هدف دولت‌ها این است که اطمینان حاصل کنند که وجوه مشروع است و متقاضیان دارای سوابق پاکی هستند که با تلاش‌های جهانی برای مبارزه با جرایم مالی هماهنگ است.
چه کسی بررسی لازم را انجام می دهد؟
راستی آزمایی برای برنامه های CBI یک فرآیند چند مرحله ای است. کارگزاران دارای مجوز دولتی، بررسی های اولیه را انجام می دهند و اطمینان حاصل می کنند که متقاضیان معیارهای اولیه را برآورده می کنند. ارزیابی های عمیق توسط افسران تایید شده انطباق با مبارزه با پولشویی انجام می شود که اطلاعات شخصی و مالی را تأیید می نمایند. سازمان‌های بین‌المللی مانند اینترپل، یوروپل و FATF نتیجه‌گیری‌های بیشتری را ارائه می‌دهند که به ارزیابی کلی متقاضی کمک می‌کند.
فرآیند راستی آزمایی
فرآیند راستی آزمایی در مراحلی آشکار می شود که با بررسی های اولیه توسط نمایندگان دارای مجوز شروع می شود.
بررسی مقدماتی راستی آزمایی (Due Diligence)
مقدمات راستی آزمایی یک بررسی اولیه است که توسط نمایندگان دارای مجوز دولتی برای ارزیابی صلاحیت متقاضی برای برنامه CBI انجام می شود.
روند کار:
- احراز هویت مشتری (KYC) که طبق صنعت استاندارد انجام می شود.
- نمایندگان دارای مجوز، مانند Immigrant Invest، از افسران تایید شده مبارزه با پولشویی برای بررسی های اولیه استفاده می کنند.
- تجزیه و تحلیل کامل 1 تا 3 روز کاری طول می کشد که شامل بررسی گذرنامه متقاضی، پرسشنامه تجاری، گواهی سابقه کیفری و سایر جزئیات مربوطه می باشد.
اعتبارسنجی:
- مشکلات بالقوه را در مراحل اولیه درخواست شناسایی می کند.
- آماده سازی اسناد اضافی را برای مقابله با مشکلات شناسایی شده امکان پذیر می نماید.
یک مثال واقعی:
- در ابتدای راستی آزمایی برنامه های مهاجرتی یک مشکل بالقوه را در مورد مشتری با نام مشابه یک مجرم محکوم کشف کرد.
- اطلاعات اضافی، مانند زمان ثبت کسب و کار، برای رد هر گونه ارتباط با مجرم و تضمین ارزیابی منصفانه، در برنامه گنجانده شد.
راستی آزمایی جامع:
راستی آزمایی جامع یک بررسی عمیق است که توسط اداره دولتی مسئول برنامه CBI پس از ارائه درخواست شهروندی انجام می شود.
روندکار:
- متخصصان دولتی شهرت متقاضی، هویت سیاسی، سابقه درخواست مهاجرت، فعالیت های تجاری و قانونی بودن وجوه را بررسی می نماید.
- بررسی ها شامل شرکای تجاری و همکاران می شود.
- ممکن است درخواست هایی برای اسناد اضافی ایجاد شود که به طور بالقوه روند را به تاخیر می اندازد.
اعتبارسنجی:
- صلاحیت کلی متقاضی را ارزیابی می کند.
- انطباق با قوانین ویزای اتحادیه اروپا و معیارهای خاص برنامه را تضمین می نماید.
یک مثال واقعی:
- وکلای برنامه مهاجرت خطر بالقوه ای را در رابطه با سابقه کیفری پدر مشتری در طول بررسی اصلی، شناسایی کردند.
- سوگندنامه ای که به خوبی تدوین شده بود، وضعیت را روشن کرد و بر بی گناهی مشتری و قانونی بودن تجارت آنها تأکید کرد و در نتیجه به سرعت درخواست را تأیید کرد.
راستی آزمایی در سازمان های بین المللی:
سازمان‌های بین‌المللی مانند اینترپل، یوروپل، و گروه ویژه اقدام مالی (FATF) مدارک بیشتری را در طول راستی آزمایی ارائه می‌دهند.
روندکار:
- نتیجه گیری از این سازمان ها به ارزیابی کلی کمک می کند.
- برخی از کشورها، مانند مالتا، شرکت‌های مستقل را برای بررسی‌های جامع راستی آزمایی درگیر می‌کنند.
اعتبارسنجی:
- دیدگاه جهانی را در زمینه پیشینه متقاضی تقویت می کند.
- مطابقت با استانداردهای جهانی برای حسابرسی مالی را بررسی می نماید.
اطلاعات مورد نیاز برای راستی آزمایی
- مشخص شدن منابع درآمد، جزئیات کسب و کار، و ساختار آن.
- ارائه گواهی وضعیت مالی و سوابق.
- ارائه گواهی عدم سوء پیشینه کیفری.
- بررسی سابقه درخواست های رد شده در کشورهای دیگر.
- بررسی هر گونه مسائل مربوط به شهرت شخصی یا تجاری.
- بررسی ارتباطات سیاسی
عوامل ریسک و کاهش آن
- عوامل خاصی باعث نیاز به راستی آزمایی می شوند اما دلیلی بر رد پرونده مهاجرت نیست.
- مستندات کامل خطرات را کاهش می دهد.
- اطلاعات منفی رسانه ای یا اقدامات قانونی را می توان با شواهد پشتیبان رفع نمود.
ویژگی های راستی آزمایی در کشورهای مختلف
- تفاوت هایی ظریف بر اساس هرکشور وجود دارد.
- کشورهای حوزه کارائیب بر قانونی بودن وجوه تمرکز دارند.
- وانواتو از یک فرآیند دو مرحله ای استفاده می کند.
- کشورهای اتحادیه اروپا برای راستی آزمایی به دستورالعمل 2018/163 پایبند هستند.
راستی آزمایی مقدماتی در سرمایه گذاری شخص متقاضی
- توسط افسران تایید شده انطباق مبارزه با پولشویی انجام می شود.
- از پایگاه های داده ای مانند Lexis Nexis و Dow Jones استفاده می کند.
- فرآیند راستی آزمایی در دو مرحله قبل و در حین جمع آوری اسناد صورت می پذیرد.
نحوه آماده شدن برای راستی آزمایی(Due Diligence):
- یک نماینده مجاز با تجربه در زمینه راستی آزمایی را انتخاب کنید.
- پس از مرحله مقدماتی راستی آزمایی، قرارداد امضا کنید.
- اطلاعات جامعی در مورد امور مالی، خانواده و تجارت ارائه دهید.
- اطلاعات منفی را برای کاهش خطر افشا کنید.
چرا به مجموعه ام آی سی اس گلوبال MICS Global اعتماد کنیم؟
به دلایل متعدد به مجموعه ام آی سی اس گلوبال MICs Global اعتماد کنید. تعهد تزلزل ناپذیر ما به برتری، با پشتوانه سالها تجربه در این صنعت، ما را به یک انتخاب قابل اعتماد تبدیل می کند. ما به عنوان یک رهبر در این زمینه، شفافیت را در اولویت قرار می دهیم و اطمینان می دهیم که مشتریانمان اطلاعات دقیق و راهنمایی کامل دریافت می نمایند.
تیم ما متشکل از متخصصان باتجربه است که برای پیمایش رویه های پیچیده و ارائه راه حل های مناسب مجهز شده اند. ما از نرخ موفقیت چشمگیری برخورداریم و از بالاترین استانداردهای راستی آزمایی پیروی می کنیم.
چه در زمینه شهروندی از طریق سرمایه گذاری، برنامه های اقامت یا خدمات مرتبط. به تخصص، صداقت و تعهد ما برای تحقق آرزوهای جهانی خود اعتماد کنید.
سخن پایانی
فرآیند راستی آزمایی در برنامه های CBI پیچیده و چندوجهی است. ناوبری موفق مستلزم همکاری با عوامل مجرب و دارای مجوز، شفافیت و رعایت استانداردهای جهانی در حال تحول است.
با تشدید تلاش‌های جهان علیه جرایم مالی، راستی آزمایی به عنوان یک الزام و ابزار ضروری برای تضمین یکپارچگی و قانونی بودن اخذ شهروندی ظاهر می‌شود. هماهنگی با استانداردهای در حال تغییر جهانی برای نتایج موفقیت آمیز شهروندی توسط برنامه های سرمایه گذاری ضروری است.
با مجموعه ام آی سی اس گلوبال MICS Global تماس بگیرید و درخواست مشاوره خصوصی اولیه را بدهید. در طول این جلسه، هدف اصلی و نیازهای خاص شما با جزییات بررسی می شود و راهکارهای منحصر به فردی برای راهنمایی جامع شما در طول مسیر مهاجرت، اقامت و شهروندی ارائه خواهیم کرد. مشتاقانه منتظر تماس شما هستیم.
