مهاجرت سرمایه‌گذاری، شامل برنامه‌های شهروندی از طریق سرمایه‌گذاری (CBI) و اقامت از طریق سرمایه‌گذاری (RBI) است که به راهبردهای اقتصادی جهانی تبدیل شده اند. این برنامه ها ابزارهای عملی برای جذب سرمایه، استعداد و تخصص هستند که به رشد اقتصادی منطقه کمک می کنند.

با این حال، هجوم سرمایه های کلان، خطرات بالقوه ای مانند پولشویی، ناهنجاری های مالی و تهدیدات امنیتی را نیز به همراه خواهد داشت. در پاسخ، فرآیندهای موشکافانه نقشی اساسی در تضمین اطمینان و امنیت برنامه های مهاجرت سرمایه گذاری ایفا می کنند.

ارزیابی موشکافانه چیست؟

اصولاً ارزیابی موشکافانه به انجام مراحل کامل و لازم برای ایفای تعهدات قانونی یا قراردادی اشاره دارد. در زمینه مهاجرت سرمایه گذاری، بررسی دقیق شامل بررسی و تحلیل دقیق سوابق متقاضی برای اطمینان از انطباق با معیارهای تعیین شده توسط دولت میزبان است. این یک فرآیند چند وجهی فراتر از ملاحظات مالی است که شامل امنیت، وابستگی های سیاسی و شهرت می شود.

موشکافی در مهاجرت سرمایه گذاری: ایمنی و ثبات

اجرای این سیاست در موفقیت شهروندی یا اقامت توسط برنامه های سرمایه گذاری نقش اساسی دارد و دو عامل کلیدی امنیت و ثبات اهمیت آن را افزایش می دهد:

امنیت

امنیت کشور میزبان و ساکنان آن برای دولت‌هایی که بررسی لازم را انجام می‌دهند بسیار مهم است. هدف دولت ها این است که با غربالگری کامل متقاضیان اطمینان حاصل کنند که افراد تایید شده تهدید امنیتی ایجاد نمی کنند.

این نه تنها از کشور میزبان محافظت می کند، بلکه به سایر کشورها نیز گسترش می یابد، زیرا امکان سفر بدون ویزا اغلب به دارندگان شهروندی یا اقامت اعطا می شود. به عنوان مثال، شهروندی کارائیب یا ویزای طلایی اتحادیه اروپا دسترسی بدون ویزا به مناطقی مانند منطقه شینگن را فراهم می کند.

ثبات برنامه

برنامه های مهاجرت سرمایه گذاری، به ویژه اخذ شهروندی از این طریق ، در معرض انتقاد و بررسی قرار دارند. داشتن دقت لازم در برابر انتقادهای غیرمستند اطمینان بخش است  و تضمین می کند که برنامه ها از استانداردهای دقیق پیروی می کنند.

با اجرای کارهای لازم، کشورها می توانند برنامه های خود را حفظ کرده و هرگونه تلاش برای بی اعتبار کردن عملکرد خود را رد کنند. کم دقتی، همانطور که در مواردی مانند کومور(Comoros) و بلیز(Belize) دیده می شود، می تواند منجر به شکست و خاتمه برنامه شود.

فرآیند ارزیابی موشکافانه

مرحله بررسی دقیق یک مرحله جامع و اغلب طولانی در هر فرآیند درخواست شهروندی یا اقامت از طریق سرمایه گذاری است. در حالی که متقاضیان عمدتاً مسئول ارائه اسناد هستند، دولت وظیفه تجزیه و تحلیل اطلاعات و انجام بررسی ها را بر عهده می گیرد.

فرآیند ارزیابی موشکافانه را می توان به چند مرحله تقسیم کرد:

• جمع آوری اسناد: متقاضیان مدارک مورد نیاز را بر اساس لیست ارائه شده توسط دولت یا سازمان های مجاز جمع آوری می کنند. مدارک ارسالی شامل گواهی ترخیص پلیس محلی، اظهارنامه مالیاتی، نامه های بانکی، صورتحساب های رسمی بانکی، آدرس تایید شده، اسناد هویتی و سایر اسناد درخواستی می باشد.
• تحلیل دولتی: دولت یا سازمان های مربوطه اسناد ارائه شده را تجزیه و تحلیل می کنند. منابع داخلی و خارجی شامل پایگاه های اطلاعاتی محلی، مجری قانون و آژانس های اطلاعاتی بین المللی و سایر نهادهای مربوطه است. ممکن است برای رفع هرگونه شکاف اطلاعاتی با متقاضیان مصاحبه انجام شود.
• ارزیابی ریسک: دولت ها بر شناسایی خطرات و ناسازگاری های بالقوه در پیشینه متقاضی تمرکز می کنند. وضعیت مالی تأیید می شود و قانونی بودن فعالیت های تجاری ارزیابی می شود.
• تایید نهایی: گزارش ارزیابی قطعی متقاضی آماده می شود. دولت گزارش را بررسی می کند و در صورتی که متقاضی معتبر تشخیص داده شود، تایید نهایی صادر می شود.

مدارک مورد نیاز برای بررسی دقیق

در حالی که هر برنامه دارای لیست اسناد مختص به خود است،مدارک مورد نیاز رایج برای بررسی دقیق شامل موارد زیر است:

• اهراز هویت:

○ گواهی ولادت: اسناد رسمی صادر شده توسط دولت که مشخصات تولد یک فرد یعنی تاریخ، زمان و محل تولد متقاضی را ثبت می کند.

○ گذرنامه: اسناد مسافرتی که توسط دولت برای شهروندانش جهت سفرهای بین المللی صادر می شود و به عنوان مدرک هویت و ملیت عمل می کند.

○ کارت شناسایی یا ملی: کارت های صادر شده توسط دولت که هویت و ملیت را در آن کشور ثابت می کند.

• بررسی های امنیتی:

○ گواهی های ترخیص پلیس: اسنادی که توسط سازمان های مجری قانون صادر شده است که تأیید می کند یک فرد سابقه کیفری ندارد یا نشان دهنده سابقه کیفری است.

○ گواهی های عدم سوء پیشینه FBI: مشابه گواهی نامه های پلیس، این گواهی ها توسط اداره تحقیقات فدرال در ایالات متحده صادر می شود.

• گزارشات مالی:

○ شماره حساب های بانکی: شناسه های شخصی مرتبط با حساب های بانکی فرد.

○ جزئیات درآمد: اسنادی که اطلاعات مربوط به درآمد یک فرد، از جمله فیش های حقوق و اظهارنامه مالیات بر درآمد را ارائه می دهد.

○ منابع ثروت: اطلاعاتی در مورد راه های مختلفی که فرد از طریق آنها ثروت اندوزی می کند.

• وابستگی های سیاسی:

○ سوابق رسمی: اسنادی که منعکس کننده دخالت یک فرد در مناصب سیاسی یا نقش های دولتی است.

○ کارت عضویت: کارت هایی که نشان دهنده عضویت در یک حزب یا سازمان سیاسی است.

• تمکین مالیاتی:

○ اثبات پرداخت تعهدات مالیات: اسنادی که تأیید می کند یک فرد به تعهدات مالیاتی خود در کشور یا کشورهای محل اقامت خود عمل کرده است.

○ صورت‌های مالی: گزارش‌هایی که وضعیت مالی یک فرد را به تفصیل شرح می‌دهد، که اغلب برای اهداف مالیاتی مورد نیاز است.

• اعتبارسنجی دارایی و تأیید ارزش خالص دارایی:

○ ترازنامه: صورت های مالی نمای کلی از دارایی ها، بدهی ها و ارزش خالص داراییهای یک فرد را ارائه می دهد.

○ اسناد دارایی: اثبات مالکیت یا ارزش دارایی های مهم مانند املاک، سرمایه گذاری ها و  دیگر دارایی های با ارزش.

• بررسی های تجاری و حقوقی:

○ اسناد شرکتی: سوابق قانونی و اسناد مربوط به تاسیس و راه اندازی یک واحد تجاری.

○ بررسی املاک: بررسی و ارزیابی املاک و مستغلات.

○ جزئیات انطباق با مقررات: اسنادی که پایبندی به الزامات قانونی و مقرراتی در عملیات تجاری را نشان می دهد.

چرا به ام آی سی اس گلوبال (MICS Global) اعتماد کنیم؟

ام آی سی اس گلوبال (MICS Globalhl) ، یک تیم پیشرو  و قدرتمندی  در ارائه خدمات به سرمایه گذاران است، در فرآیند مهاجرت سرمایه‌گذاری موشکافانه عمل می کند. این شرکت فرآیند بررسی اولیه داخلی خود را برای ارزیابی احتمال تایید درخواست برای هر مشتری در برنامه های مختلف شهروندی و اقامت انجام می دهد. این استاندارد طلایی MICS Global را از سایرین متمایز می کند و تعهد آنها در نرخ تأیید صد در صدی  مشتریان سابق قابل توجه است و تاییدی بر ادعای این تیم می باشد.

سخن پایانی

حرکت صحیح  برای گرفتن  هر شهروندی یا اقامت موفق توسط برنامه سرمایه گذاری بسیار حائز اهمیت است و نقش آن در تضمین امنیت و پایداری این برنامه ها را نمی توان نادیده گرفت. همانطور که سرمایه گذاران کلان (HNWI) مهاجرت سرمایه‌گذاری را برای ارتقای سبک زندگی و پرتفوی خود بررسی می‌کند، شناخت پیچیدگیها و چالشهای این مسیر بسیار مهم است.

با مجموعه ام آی سی اس گلوبال MICS Global تماس بگیرید و درخواست مشاوره خصوصی اولیه را بدهید. در طول این جلسه، هدف اصلی و نیازهای خاص شما با جزییات بررسی می شود و راهکارهای منحصر به فردی برای راهنمایی جامع شما در طول مسیر مهاجرت، اقامت و شهروندی ارائه خواهیم کرد. مشتاقانه منتظر تماس شما هستیم.

مشاوره رایگان